Atualmente, o dólar comercial encontra-se com uma cotação abaixo de R$ 5,50, um dos níveis mais acessíveis desde outubro de 2024, em contraste com os picos de R$ 6,30 do início de 2025. Essa desvalorização da moeda americana apresenta uma oportunidade interessante para os investidores brasileiros que buscam uma fonte de renda passiva em uma moeda forte.
Diferentemente do mercado brasileiro, onde os ETFs pagadores de dividendos ainda estão em desenvolvimento, nos Estados Unidos esse segmento já engloba trilhões de dólares, permitindo que os investidores tenham acesso a uma carteira de dividendos que funcione no piloto automático. Ao optar por ETFs, é possível evitar o trabalho de identificar individualmente ações e REITs (Real Estate Investment Trusts) que seriam apropriados para uma carteira de aposentadoria, uma vez que a gestão e o rebalanceamento ficam sob responsabilidade dos gestores dos fundos.
Contudo, a escolha de um ETF adequado na bolsa americana se torna essencial. É importante selecionar aqueles que têm uma estratégia estabelecida para distribuição de dividendos em dólar e que também valorizem suas cotas ao longo do tempo. Para quem está próximo da aposentadoria ou deseja se preparar antecipadamente, analistas de Wall Street sugerem priorizar ETFs com fluxo de caixa estável, evitando os denominados pagadores de dividendos sintéticos, como JEPI e JEPQ.
Apesar de JEPI e JEPQ apresentarem dividend yields atrativos (8,88% e 12,08%, respectivamente, nos últimos 12 meses), a receita gerada é considerada sintética, oriunda de estratégias complexas que envolvem operações de opções na bolsa, o que pode acarretar riscos significativos e flutuações na renda distribuída aos investidores.
Diante disso, mesmo apresentando yields mais baixos, existe um otimismo em relação a sete ETFs de dividendos que têm se destacado para 2025:
1. **Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)**: Dividend yield de 2,60%, com 100 ações na carteira, onde as principais participações são Verizon (VZ) e Coca-Cola (KO).
2. **SPDR S&P Dividend ETF (SDY)**: Dividend yield de 2,57%, contendo 149 ações na carteira, com as maiores posições em Verizon (VZ) e Realty Income (O).
3. **Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)**: Dividend yield de 3,43%, com uma carteira de 587 ações, destacando Broadcom (AVGO) e JPMorgan (JPM).
4. **WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW)**: Dividend yield de 1,54%, com 303 ações na carteira, onde as principais participações incluem Microsoft (MSFT) e Exxon Mobil (XOM).
5. **ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)**: Dividend yield de 2,11% com 70 ações, tendo Emerson Electric (EMR) e Caterpillar (CAT) como principais posições.
6. **Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)**: Dividend yield de 1,73% com 338 ações, destacando Broadcom (AVGO) e Microsoft (MSFT).
7. **First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund (FDL)**: Dividend yield de 4,11% com 95 ações, com participanções centrais em Verizon (VZ) e Chevron (CVX).
Esses ETFs representam opções viáveis para quem busca construir uma fonte de renda passiva sólida em dólares, aproveitando um câmbio favorável.
Fonte:https://investidor10.com.br/noticias/como-receber-dividendos-em-dolar-no-piloto-automatico-aproveitando-cambio-abaixo-de-r-5-50-113827/