Em um cenário onde o dólar está próximo de R$ 5,40 e há previsões de que o valor se mantenha abaixo de R$ 5,50 até o final de 2025, este é o momento ideal para brasileiros diversificarem seus investimentos internacionais e garantir uma renda passiva. A estratégia de montar uma carteira focada na bolsa americana, priorizando o recebimento de proventos em dólar, pode ser otimizada através de ETFs, que são fundos que replicam índices de mercado.
Os ETFs de dividendos eliminam a necessidade de uma seleção minuciosa de ações individuais, pois já incluem uma seleção criteriosa de empresas confiáveis que pagam dividendos. Embora a performance desses ETFs não se iguale ao S&P 500, bastante impulsionado por empresas de tecnologia como a Nvidia (NVDA) – que está em ascensão para um valor de mercado de US$ 4 trilhões – eles tendem a oferecer um rendimento de dividendos atraente.
Por exemplo, o Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) apresenta um dividend yield de 3,75% nos últimos 12 meses, em comparação ao Vanguard S&P ETF (VOO), que, embora tenha um desempenho total superior (+252% nos últimos 10 anos), está com um dividend yield de apenas 0,90%. O desconto em dividendos é compensado pela crescente valorização nas ações. Da mesma forma, o ETF SCHD mostrou um retorno de +111% no mesmo período.
Segue uma análise dos 10 melhores ETFs americanos focados em dividendos, categorizados por rendimento, valor de mercado e valorização:
**ETFs com maior Dividend Yield:**
1. iShares Select Dividend ETF (DVY): 3,77%
2. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD): 3,75%
3. iShares Core High Dividend ETF (HDV): 3,41%
4. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD): 3,27%
5. Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM): 2,60%
6. Proshares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL): 2,06%
7. Wisdomtree US Total Dividend Fund (DTD): 1,74%
8. iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO): 1,67%
9. Wisdomtree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW): 1,30%
10. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): 1,27%
**ETFs por Valor de Mercado:**
1. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): US$ 93,07 bilhões
2. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD): US$ 71,29 bilhões
3. Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM): US$ 61,87 bilhões
4. iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO): US$ 32,46 bilhões
5. iShares Select Dividend ETF (DVY): US$ 20,18 bilhões
6. Wisdomtree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW): US$ 15,94 bilhões
7. Proshares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL): US$ 11,60 bilhões
8. iShares Core High Dividend ETF (HDV): US$ 11,18 bilhões
9. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD): US$ 6,99 bilhões
10. Wisdomtree US Total Dividend Fund (DTD): US$ 1,39 bilhão
**ETFs por Valorização:**
1. Wisdomtree US Total Dividend Fund (DTD): +13,56% em 12 meses; +176,87% em 10 anos
2. Wisdomtree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW): +8,49% em 12 meses; +171,87% em 10 anos
3. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): +13,24% em 12 meses; +160,27% em 10 anos
4. iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO): +13,16% em 12 meses; +149,12% em 10 anos
5. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD): +6,59% em 12 meses; +111,69% em 10 anos
6. Proshares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL): +7,92% em 12 meses; +105,28% em 10 anos
7. Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM): +14,27% em 12 meses; +99,51% em 10 anos
8. iShares Select Dividend ETF (DVY): +13,56% em 12 meses; +78,70% em 10 anos
9. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD): +8,80% em 12 meses; +55,35% em 5 anos
10. iShares Core High Dividend ETF (HDV): +10,25% em 12 meses; +59,64% em 10 anos.
Essas informações são fundamentais para investidores que buscam maximizar seus rendimentos e diversificar seu portfólio internacionalmente.
Fonte:https://investidor10.com.br/noticias/etfs-de-dividendos-em-dolar-quais-sao-os-maiores-e-quanto-pagam-em-2025-113963/